Audit - Analyse - Stratégies

Notre Cabinet

Membre du groupement de cabinets indépendants Magnacarta


Le cabinet Altitude Patrimoine a été créé en 2015 par Franck DUCHATEL, après 5 ans d’activité de conseils dans un Cabinet Privé du bassin Chambérien et l’obtention de son DU en gestion de patrimoine délivré par l’AUREP de Clermont-Ferrand.

Spécialisé dans l’accompagnement de particuliers et entreprises, Altitude Patrimoine a décidé d’élargir son rayonnement professionnel en 2019 en rachetant les cabinets AOP Consultant et Savoie Patrimoine.

En parallèle, le cabinet a intégré Magnacarta, un groupement référence en matière de gestion de patrimoine en France. Fort de son expérience au sein de la profession et d’un maillage territorial étendu, ce réseau nous permet de nous appuyer sur une équipe d’experts dans tous les domaines :
– Ingénierie patrimoniale (compétences fiscales, juridiques et sociales)
– Sélection de produits et supports en matière d’immobilier, assurance-vie, protection sociale et allocations d’actifs
– Conformité aux réglementations et lois en vigueur
– Sélection et la conception innovantes de produits

Nos compétences sont ainsi renforcées pour vous permettre d’accompagner tous vos projets de vie : création d’entreprise, départ en retraite, transmission…

Le cabinet, situé à Plancherine sur les hauteurs d’Albertville, nous permet d’être présents quotidiennement en Haute-savoie, Maurienne, Tarentaise et sur le bassin Chambérien.

Méthodologie

Les 4 étapes clés, un investissement dans la durée


1

Audit de votre situation

Bien vous connaitre nous permet de bien vous conseiller. Lors d’un premier rendez-vous, nos experts effectuent un audit de votre situation personnelle. Nous établissons votre profil financier après défini avec vous vos objectifs patrimoniaux.

2

Études et préconisations

Après étude par nos experts, nous vous présentons une stratégie patrimoniale personnalisée en fonction de votre situation et projet de vie. Nous nous engageons mutuellement autour d’une lettre de mission.

3

Mise en place des solutions

Au cœur de votre environnement patrimonial (experts-comptables, notaires, avocats…), nous effectuons pour vous la mise en place des solutions patrimoniales que nous avons validées avec vous.

4

Suivi personnalisé

Pour optimiser votre patrimoine tout au long de votre vie, des rendez-vous réguliers avec votre conseiller permettront d’adapter votre stratégie initiale en fonction de vos événements familiaux et professionnels, mais aussi en fonction des évolutions économiques et fiscales.

Notre Métier

Accompagnement de particuliers et professionnels


L’étude patrimonial : Notre capacité d’écoute, notre faculté de compréhension et nos connaissances sans cesse accrues par une formation continue, nous permettent de déterminer vos besoins et vos objectifs.
L’épargne : Notre indépendance est notre force et c’est dans cet esprit que nous nous ventons de continuellement sélectionner les sociétés et les produits les plus performants et les mieux adaptés aux besoins d nos clients.
La retraite : Sujets incontournables aujourd’hui et encore plus demain, aborder la cessation d’activité sereinement c’est anticiper le problème en amont.
La succession : Préserver le patrimoine cela se prépare et se construit dans le temps.Il existe des outils et des solutions pour cela, à condition de savoir les manier.
Le conseil : En tant que généraliste du patrimoine, nous avons rassemblé autour de nous un ensemble de spécialistes (notaires, avocats, expert-comptable, sociétés financières, professionnels de l’immobilier) que nous consultons si nécessaire afin de vous apporter une réponse claire et impartiale.
La fiscalité : Vous accompagner dans les démarches administratives (déclaration d’impôts sur le revenu, déclaration IFI) pour vous soulager et pour chercher des solutions d’optimisations est une mission qui nous tient à cœur.
La prévoyance : Protéger ses proches face aux aléas de la vie est le plus beau soutien que l’on puisse leur accorder.
Le financement : Vous assister dans vos projets d’acquisitions, que ce soit à usage d’habitations ou avec un objectif de placement.

Trésorerie : Gérer au mieux et en toute sécurité la trésorerie de votre entreprise est un défi permanent que nous sommes prêts à relever.
Fidélisation des collaborateurs : Utiliser à bon escient les outils d’épargne collective comme instrument de fidélisation de ses collaborateurs et comme instrument de challenge positif pour l’entreprise.
Retraite collective : Vous présenter les solutions d’épargne en vue de la retraite via l’entreprise, tout en tenant compte de l’aversion aux risques de chacun et de l’âge de départ en retraite des différents collaborateurs.
Optimisation de la rémunération : Faire en sorte que le chef d’entreprise ne soit pas que le pion sacrifié de l’échiquier qu’il a lui-même construit. C’est une mission essentielle de notre activité de conseil.
Prévoyance collective : Vous apporter l’éclairage nécessaire et obligatoire aux mécanismes de prévoyance et de santé, à mettre en place via l’entreprise.
Provisions indemnités : Indemnités de fin de carrière.
Dispositif PER
Vente d’entreprise : Garantie de passif – accompagnement fiscal.

Contact

N’hésitez pas à nous contacter pour prendre rendez-vous


Franck DUCHATEL
+33 7 81 48 74 62

Nos bureaux :
360 route du Chef Lieu
73200 Plancherine

Immatriculé à l’ORIAS N°15003931


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